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专家:保险公司皆要履行客户身份识别义务

  记者了解到,根据行政处罚内容,上述险企违反的《反洗钱法》相关规定包括:未按照规定履行客户身份识别义务,未按照规定保存客户身份资料和交易记录,未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

  同时,中国人民银行喀什地区中心支行对某人身险公司新疆喀什中心支公司也开出罚单,对公司罚款8.5万元,对单位负责人罚款0.5万元,原因是未按规定履行客户身份识别义务,未按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的第十二条、第十四条、第二十八条以及第三十三条规定履行客户身份识别义务。

  根据上述办法相关条款规定,对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同,单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同,保险公司皆要履行客户身份识别义务,内容包括核对并登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件等方面。

  在财产险公司方面,某财险公司湖北分公司因客户信息不真实被湖北保监局罚款35万元,对该公司时任车险部经理警告并罚款7万元。处罚书显示,该公司业务系统中留存的投保人联系电话非客户真实联系方式,涉及车辆33905台次。另一财险公司福州市鼓楼支公司由于违法造假客户信息,30件保单客户信息不真实,被福建监管局罚款10万元,其责任人被罚款1万元。另一财险公司阿坝中心支公司收到9万元罚款,原因是未按照规定履行客户身份识别义务,未按照规定报送可疑交易报告。

  • 作者:佚名
  • 编辑:小龙

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